Ki az ügynök?

• Az ügynök egy önálló vállalkozó/vállalkozás, aki/ami a tőled
  vagy a szolgáltatótól kapott jutalékból tartja fenn magát.
• Vannak közülük, akik „magánzóként” tevékenykednek, és számos
  nagyobb szervezet is foglalkozik kifejezetten közvetítéssel.
• Az ügynökök igen sok típusa különböztethető meg attól függően,
  hogy a pénzügyi szolgáltatások mely területén végzik tevékenységüket.

Milyen ügynök a jó ügynök?

Ha ügynök segítségét kéred, keress olyan közvetítőt, aki
felméri egyedi igényeidet, és többféle konstrukció bemutatásával/összehasonlításával
választási lehetőséget biztosít számodra.

Mit kell elmondania?

• Külön jogszabályok írják elő, melyik terméknél mit
  kell/lehet elmondani, vagy éppen mit tilos állítani. (Pl. nem ígérhetnek olyat,
  hogy nyugdíjpénztári megtakarításaid jövőbeni hozama hasonlóan fog alakulni,
  mint a megelőző években stb.)
• Ha hirdet, meg kell adnia, hogy kinek az ügynöke. Bármilyen
  előzetes jutalék kifizetése nélkül jogod van tudni, mely szolgáltatók termékeinek
  közvetítőjével állsz szemben.

Mire kell rákérdezned?

• Tudd meg, kinek az ügynöke, kér-e jutalékot tőled, és ha
  igen, mennyit!
• Kérdezz rá, kinek a termékeit közvetíti, ezt mióta teszi, és
  mire jogosult!
• Igyekezz információkat szerezni az ügynökről, mert amikor
  szerződéskötésről vagy szolgáltatóváltásról van szó, az ügynököt az is motiválhatja,
  hogy ő melyik szolgáltató terméke után kap több jutalékot!

Hogyan járj el?

• A Pénzügyi Szervezetek Állami
  Felügyeletének (PSZÁF) oldalán (ld. a főoldal „Piaci szereplők”
  menüpontjának „Nyilvántartások”
  pontját) megtalálod a pénz- és tőkepiaci, valamint biztosítási ügynökök listáit.
  Itt ellenőrizheted, hogy az adott ügynök szerepel-e a Felügyelet nyilvántartásában.
• Ne higgy a szóbeli ígéreteknek, csak írásos, hitelesen
  dokumentált tájékoztatást fogadj el!
• Ne hagyd magad siettetni! Aláírás előtt kérd el a tájékoztatókat,
  nyugodtan vidd is haza, és olvasd azokat végig!
• Mielőtt ügynök segítségét igénybe veszed, tájékozódj magad
  is, nézz utána az ajánlatoknak a szolgáltatók internetes honlapjain!
• Aláírás előtt, alaposan olvasd végig az előre kitöltött
  dokumentumokat! Nézd meg, hogy mindent úgy töltöttek-e ki, ahogy te kérted. Ha
  pedig olyan részletre bukkansz, ami nem egyértelmű, bátran kérj további tájékoztatást!

A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének 2009. januári hírlevelében
megjelent cikk szerkesztett változata.
További
információ a hírlevélről >>>

Kép [cc] Dunechaser