• Nyomtatóbarát változat
  • Oldal küldése ismerősnek

Pénzügyi szolgáltatások ügynököktől

2009.02.06. /
Pénzügyi szolgáltatásokat gyakran kínálnak ügynökök is, adott esetben még hasznos segítséget is nyújtva. De hogy döntsd el, hogy igénybe vedd az ügynök szolgáltatásait? Egyáltalán, ki az ügynök? Mire kell figyelni?

Ki az ügynök?

  • Az ügynök egy önálló vállalkozó/vállalkozás, aki/ami a tőled vagy a szolgáltatótól kapott jutalékból tartja fenn magát.
  • Vannak közülük, akik „magánzóként" tevékenykednek, és számos nagyobb szervezet is foglalkozik kifejezetten közvetítéssel.
  • Az ügynökök igen sok típusa különböztethető meg attól függően, hogy a pénzügyi szolgáltatások mely területén végzik tevékenységüket.

 

Milyen ügynök a jó ügynök?

Ha ügynök segítségét kéred, keress olyan közvetítőt, aki felméri egyedi igényeidet, és többféle konstrukció bemutatásával/összehasonlításával választási lehetőséget biztosít számodra.

 

Mit kell elmondania?

  • Külön jogszabályok írják elő, melyik terméknél mit kell/lehet elmondani, vagy éppen mit tilos állítani. (Pl. nem ígérhetnek olyat, hogy nyugdíjpénztári megtakarításaid jövőbeni hozama hasonlóan fog alakulni, mint a megelőző években stb.)
  • Ha hirdet, meg kell adnia, hogy kinek az ügynöke. Bármilyen előzetes jutalék kifizetése nélkül jogod van tudni, mely szolgáltatók termékeinek közvetítőjével állsz szemben.

 

Mire kell rákérdezned?

  • Tudd meg, kinek az ügynöke, kér-e jutalékot tőled, és ha igen, mennyit!
  • Kérdezz rá, kinek a termékeit közvetíti, ezt mióta teszi, és mire jogosult!
  • Igyekezz információkat szerezni az ügynökről, mert amikor szerződéskötésről vagy szolgáltatóváltásról van szó, az ügynököt az is motiválhatja, hogy ő melyik szolgáltató terméke után kap több jutalékot!

 

Hogyan járj el?

  • A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének (PSZÁF) oldalán (ld. a főoldal „Piaci szereplők" menüpontjának „Nyilvántartások" pontját) megtalálod a pénz- és tőkepiaci, valamint biztosítási ügynökök listáit. Itt ellenőrizheted, hogy az adott ügynök szerepel-e a Felügyelet nyilvántartásában.
  • Ne higgy a szóbeli ígéreteknek, csak írásos, hitelesen dokumentált tájékoztatást fogadj el!
  • Ne hagyd magad siettetni! Aláírás előtt kérd el a tájékoztatókat, nyugodtan vidd is haza, és olvasd azokat végig!
  • Mielőtt ügynök segítségét igénybe veszed, tájékozódj magad is, nézz utána az ajánlatoknak a szolgáltatók internetes honlapjain!
  • Aláírás előtt, alaposan olvasd végig az előre kitöltött dokumentumokat! Nézd meg, hogy mindent úgy töltöttek-e ki, ahogy te kérted. Ha pedig olyan részletre bukkansz, ami nem egyértelmű, bátran kérj további tájékoztatást!

 

A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének 2009. januári hírlevelében megjelent cikk szerkesztett változata.
További információ a hírlevélről >>>

Kép [cc] Dunechaser



  • Nemzeti Fejlesztési Minisztérium,
    a fogyasztók érdekében